Vermogensplanning met het doel het vermogen een efficiënte bescherming te bieden, is een prioriteit waarover eenieder moet nadenken. Daarbij dient een geschikte oplossing gevonden te worden binnen het kader van de wet en met eerbied voor de belangen van de verschillende familieleden. Deze bescherming impliceert soms het creëren van onderscheiden vermogens, onder de vorm van vennootschappen, van Belgische of buitenlandse stichtingen of nog van Angelsaksische trusts.

De bescherming van het persoonlijk vermogen is een essentieel element van vermogensplanning. Op persoonlijk vlak moet men erover waken zijn activa te beschermen ten aanzien van zijn schuldeisers, wie dat ook mogen zijn. Zo ook ten aanzien van de belastingadministratie, die vaak de meest onvoorspelbare schuldeiser is en die over belangrijke privileges beschikt die het persoonlijk vermogen schade kunnen toebrengen.

Op familiaal vlak moet het vermogen worden georganiseerd zowel, op het niveau van het al dan niet gehuwde koppel, als op het niveau van de kinderen en de andere erfgenamen. Deze nood laat zich des te meer voelen, als er sprake is van wedersamengestelde gezinnen of opeenvolgende huwelijken. De bescherming van het vermogen ten voordele van alle of bepaalde familieleden impliceert vaak oplossingen die snel in praktijk moeten worden gebracht, en in ieder geval lang voor het overlijden, indien men wil ontsnappen aan de succesrechten, die in ons land in bepaalde gevallen bijzonder zwaar blijven.

Een dergelijke bescherming van het roerend en onroerend vermogen moet geval per geval bekeken worden. Soms kan deze bescherming verzekerd kan worden bij wege van eenvoudige formules, zoals de schenking; soms dringen meer gesofistikeerde oplossingen zich op, zoals de trust of de stichting.